ただの積立投信の日誌

タイトルどおりただの積立投信の記録です。専門的なことなどは諸先輩方が詳しく説明してくれているので、投資に関してのうんちくなどは控えます。ものぐさですからあまりつっこんで勉強しないタイプなので。。。日々思ったこと、学んだこと、資産推移などを淡々とアップしていきます。

ファンドを決定するまで考えたこと

現在保有しているファンドですが、世界経済インデックスファンド1本になっています。
※ニッセイ健康応援ファンドも保有しておりますが、楽天証券開設のプレゼントですので、そのうち売ります。

私は29年6月から投資信託を始めましたが、最初は世界経済インデックスファンドとemaxis バランス8資産型から積み立てを始めました。そして積立投信の本を読んでいくにあたり、やはりできるだけコストがかからないファンドが良いことがわかりました。そしてちょうどemaxisSlim バランス8資産型が開始になっていることがわかり、emaxis バランス8資産型を売りemaxisSlim バランス8資産型に移しました。

でも実はこれで少しホッとしたのです(^^;) 初期投資に600万(世界経済インデックスファンドとemaxis バランス8資産型を300万円ずつ)入れており上がるか下がるかドキドキして心が耐え切れない感じなっていたので、(私の心の許容量を超えていたのでしょう。。。)emaxisSlim バランス8資産型を全額売ってemaxisSlim バランス8資産型は25000円を積み立てるようにしました。それからはドキドキしなくなりましたね

その後やはり投資にかかる税金について調べていくうちに確定拠出年金と来年から始まる積み立てNISAを開始した方が良いという結論にいたり、再度また悩み世界経済インデックスファンド1本になりました。何故そうしたかは、また後日詳細を述べますが、emaxisSlim バランス8資産型の価額の上がり方がどうも気になったのです。。。

素人なのでよくわかりませんがemaxisSlim バランス8資産型とemaxis バランス8資産型は全く同じ配分で運用されているようですが、emaxis バランス8資産型が80円 基準価額が上がったとするとemaxisSlim バランス8資産型は40円しか上がらないのです。これは純資産額がまだ少ないからなのかはわかりませんが、確定拠出年金など開始できるようになったらemaxisSlim バランス8資産型は売るつもりだったので、すべて売って現在好調な世界経済インデックスファンド1本にしたということです。

バランス8資産型のファンドは日本の株や債券の配分が多いのも気になる所で、今後日本は人口の減少から、経済は悪化していくと考えており長期に保有するとなるとやや心配な面があります。その為今後確定拠出年金や積立NISAではバランス8資産型のファンドはコストが安いからという理由だけで投資しない方が良いかなと思っています。

この優柔不断な行動はたった1か月間のことでしたが、この間各ファンドとも値上がり続けてくれたので3万円程利益確定できたのでラッキーでした
でも今後同じような事を繰り返していると間違いなく投資に失敗するので、考えを固めていきたいと思います。

そういう意味でもブログを書いて残して置くことは良いなと思いました。




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